Actividades prácticas del curso

1. Introducción a las Actividades

La consolidación de los conocimientos adquiridos en el curso "Gestión Comercial de Productos y Servicios Financieros y los Canales Complementarios" requiere de la práctica activa y la aplicación real de los conceptos aprendidos. Las actividades propuestas buscan que los participantes integren de manera efectiva las distintas áreas abordadas, desde el marketing financiero y relacional, hasta la comercialización y los canales alternativos de distribución. La realización de estas actividades permitirá no solo reforzar conocimientos teóricos, sino también desarrollar habilidades prácticas, analíticas y estratégicas esenciales para desempeñarse con éxito en el ámbito financiero.

Estas actividades están diseñadas para promover un aprendizaje integral, fomentando la reflexión, el trabajo colaborativo y la resolución de problemas reales del sector financiero. Se recomienda abordarlas con compromiso, creatividad y espíritu crítico, considerando siempre el contexto actual del mercado y las tendencias tecnológicas.

Las instrucciones generales indican que cada actividad debe ser desarrollada siguiendo las indicaciones específicas, entregada en el formato solicitado y en los plazos establecidos. Se sugiere utilizar recursos digitales, plantillas y herramientas recomendadas para facilitar la presentación y el análisis de los resultados.

2. Actividades Integradoras del Curso

Actividad 1: Proyecto Final Integrador

1. Descripción: Desarrollar un plan integral para la comercialización de un nuevo producto o servicio financiero dirigido a un segmento específico de clientes. El proyecto debe incluir análisis de mercado, estrategia de marketing financiero y relacional, definición de canales de distribución (incluyendo canales alternativos), y plan de fidelización.
2. Fases:
   • Planificación: Investigación del mercado, segmentación y análisis del cliente.
   • Diseño: Elaboración del plan de marketing, selección de canales y estrategias de fidelización.
   • Ejecución: Presentación del plan con propuestas concretas y cronograma.
   • Evaluación: Análisis crítico del plan, posibles mejoras y sostenibilidad.
3. Entregables: Documento completo del plan, presentación visual (PowerPoint o similar), y un informe reflexivo sobre el proceso.
4. Rúbrica: Evaluación basada en claridad, coherencia, innovación, viabilidad técnica y estratégica, calidad del análisis y presentación.
5. Tiempo estimado: 10-15 horas distribuidas en varias sesiones.

Actividad 2: Caso Práctico Complejo

1. Planteamiento: Un banco local enfrenta una disminución en la captación de nuevos clientes jóvenes. La entidad busca implementar estrategias efectivas para revertir esta tendencia.
2. Análisis: Los participantes deben analizar la situación considerando aspectos del marketing relacional, comercialización de productos financieros, canales alternativos y protección al cliente.
3. Toma de decisiones: Proponer acciones concretas para atraer a este segmento mediante campañas digitales, uso de canales electrónicos y mejoras en la atención personalizada.
4. Justificación técnica: Fundamentar cada decisión con conceptos aprendidos en el curso, destacando ventajas competitivas y sostenibilidad.
5. Presentación: Elaborar un informe con las soluciones propuestas acompañado de una breve exposición oral o grabada.

Actividad 3: Portafolio de Evidencias

1. Objetivo: Documentar el proceso de aprendizaje a través de evidencias concretas relacionadas con cada tema del curso.
2. Estructura:
   • Tema 1: Resumen del análisis del cliente y estrategias de fidelización con ejemplos prácticos o casos simulados.
   • Tema 2: Diseño de una estrategia comercial para un producto financiero específico, incluyendo técnicas básicas y atención al cliente.
   • Tema 3: Planificación e implementación simulada de canales alternativos (ejemplo: campaña en banca online o extranet).
3. Reflexiones: Incluye autoevaluaciones sobre el aprendizaje obtenido en cada tema y qué habilidades fortaleciste.
4. Formato: Documento digital organizado por temas, con anexos visuales o ejemplos realizados.

Actividad 4: Simulación Profesional

1. Caso Simulado: Asumirás el rol de gerente comercial en una entidad financiera que busca lanzar un nuevo producto digital dirigido a millennials mediante canales electrónicos y plataformas interactivas.
2. Tareas a realizar:
   • Diseñar una estrategia comercial integrando conocimientos sobre marketing financiero, canales digitales (internet, banca electrónica) y atención personalizada vía canales alternativos.
   • Manejar situaciones como objeciones del cliente, resolución de conflictos o adaptaciones a cambios tecnológicos.
   • Cumplir con criterios profesionales como innovación, orientación al cliente y eficiencia operativa.
3. Criterios de éxito: Capacidad para aplicar conceptos estratégicos en escenarios simulados, comunicación efectiva, toma rápida de decisiones y adaptación a desafíos tecnológicos.

Actividad 5: Investigación y Propuesta

1. Paso 1: Investigar una problemática actual en el sector financiero relacionada con la gestión comercial o los canales alternativos (por ejemplo: baja utilización del canal móvil).
2. Paso 2: Proponer soluciones innovadoras fundamentadas en contenidos del curso (ejemplo: campañas educativas digitales, mejoras en experiencia usuario).