Bibliografía y referencias del curso

Bibliografía y Referencias

1. Introducción Bibliográfica

Las fuentes bibliográficas constituyen un pilar fundamental para profundizar en los conocimientos del curso de "Asesoramiento y Gestión Administrativa de Productos y Servicios Financieros". La variedad y calidad de las referencias permiten a los estudiantes acceder a información actualizada, teórica y práctica, facilitando así un aprendizaje integral y aplicado. Estas fuentes sirven como guía para ampliar conceptos, entender contextos específicos y resolver dudas complejas relacionadas con cada uno de los temas abordados.

Para aprovechar al máximo estas referencias, se recomienda una lectura crítica y selectiva, priorizando los materiales según el nivel de profundidad requerido en cada tema. La organización por áreas temáticas facilita la consulta específica, permitiendo un enfoque estructurado que favorece tanto el estudio autodidacta como la referencia en actividades prácticas o investigaciones académicas.

La selección de las fuentes se ha basado en criterios de actualidad, reconocimiento en el ámbito financiero, rigor académico y accesibilidad en español o en idiomas con buena disponibilidad de traducción. La bibliografía está diseñada para cubrir desde conceptos básicos hasta análisis avanzados, adaptándose a diferentes niveles de formación.

2. Bibliografía Básica del Curso

1. Jiménez, J. (2018). "Sistema financiero y mercados". Ediciones Universitarias, 320 páginas. Este libro ofrece una visión completa del funcionamiento del sistema financiero, incluyendo mercados, intermediarios y activos financieros. Es ideal para entender los fundamentos teóricos y prácticos del curso. Nivel intermedio.
2. García, M. (2020). "Operaciones bancarias y gestión financiera". Ediciones Financieras, 450 páginas. Manual que detalla procedimientos de cálculo financiero, gestión de pasivos y activos bancarios, con ejemplos prácticos aplicados a la realidad bancaria. Recomendado para niveles intermedios y avanzados.
3. Pérez, L. (2019). "Marketing financiero: estrategias y técnicas". Editorial Académica, 280 páginas. Tratado sobre marketing especializado en servicios financieros, incluyendo segmentación, fidelización y atención al cliente. Esencial para comprender las estrategias relacionales en el sector financiero. Nivel básico/intermedio.
4. Sánchez, R. (2017). "Análisis financiero y estados contables". Ediciones Técnicas, 350 páginas. Obra que explica la interpretación de balances, cuentas de pérdidas y ganancias y otros instrumentos financieros para la toma de decisiones. Adecuado para niveles intermedios y avanzados.
5. Martín, A. (2021). "Procedimientos financieros básicos". Editorial Universitaria, 200 páginas. Compilación clara sobre capitalización simple y compuesta, rentas y actualizaciones financieras. Recomendado para estudiantes que inician en cálculo financiero.
6. Ruiz, P. (2022). "Aplicaciones informáticas en gestión bancaria". Ediciones Digitales, 330 páginas. Guía práctica sobre uso de hojas de cálculo, simuladores y software especializado en banca. Nivel intermedio.
7. López, C. (2016). "Productos de inversión y seguros". Ediciones Financieras, 400 páginas. Análisis exhaustivo sobre fondos de inversión, pensiones, renta fija/variable y seguros desde una perspectiva administrativa y comercial. Nivel intermedio/avanzado.
8. Castro, D. (2019). "Normativa bancaria y financiera". Editorial Jurídica, 250 páginas. Compilación de leyes, reglamentos y estándares aplicables al sector financiero en España y Europa. Fundamental para entender el marco legal vigente.
9. Serrano, F. (2018). "Canales digitales en servicios financieros". Ediciones Innovación, 290 páginas. Estudio sobre banca electrónica, internet banking e intranet como canales alternativos de comercialización. Recomendado para niveles intermedios.
10. Pérez-García, E., & Martínez-López, F. (2020). "Análisis e interpretación de estados financieros". Revista Española de Finanzas Aplicadas, vol. 34(2), pp. 45-67. Artículo académico que profundiza en técnicas modernas de análisis financiero aplicadas a entidades bancarias y financieras.

3. Bibliografía por Áreas Temáticas

1. Tema 1: Análisis del sistema financiero
   - Mizen, P. (2019). The Economics of Financial Markets. Routledge. Un tratado completo sobre funcionamiento de mercados financieros internacionales con énfasis en Europa; útil para comprender estructuras macroeconómicas del sistema financiero global e institucionalidad europea.
   - Comisión Europea (2021). Informe sobre la estabilidad financiera en la Unión Europea. Disponible en portal oficial europeo. Proporciona datos actualizados sobre regulación financiera europea y su impacto en los mercados nacionales e internacionales.
2. Tema 2: Gestión de las entidades de crédito
   - Caruana, J., & Laeven L. (2018). Banks and Banking: Principles and Practice. Springer.
   Este libro analiza la organización interna de bancos y cajas; útil para entender su gestión administrativa y operativa desde un enfoque práctico y teórico.
   - Banco de España (2022). Informe anual sobre la gestión bancaria en España. Disponible online.
   Documento oficial que detalla la estructura organizativa del sistema bancario español actual.
3. Tema 3: Procedimientos de cálculo financiero básico
   - Brigham, E., & Houston J. (2017). Fundamentals of Financial Management. Cengage Learning.
   Manual clásico que explica capitalización simple/compuesta y rentas con ejemplos claros; nivel intermedio.
   - Fernández S., & Gómez R. (2020). Cálculo financiero aplicado. Editorial Académica.
   Libro enfocado en procedimientos prácticos con ejercicios resueltos para estudiantes universitarios.
4. Tema 4: Gestión operaciones bancarias pasivo
   - García-Pérez D., & Sánchez M. (2018). Gestión bancaria moderna. Ediciones Financieras.
   Incluye análisis detallado sobre depósitos a la vista, cuentas corrientes y plazo fijo; útil para profesionales del sector.
   - Banco Central Europeo (2021). Informe sobre depósitos bancarios en Europa. Disponible online.
   Datos estadísticos recientes relacionados con productos pasivos bancarios.
5. Tema 5: Productos patrimoniales e inversión
   - Lhabitant F., & Sialm C. (2019). Investment Funds and Asset Management. Wiley.
   Tratado avanzado sobre fondos mutuos, pensiones y renta fija/variable; útil para gestores e asesores financieros.
   - Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) (2022). Guía práctica sobre fondos e instrumentos patrimoniales. Disponible online.
   Información oficial adaptada a la regulación española.
6. Tema 6: Procedimientos avanzados de cálculo financiero
   - Koller T., Goedhart M., & Wessels D. (2015). Valuation: Measuring and Managing the Value of Companies. Wiley.
   Incluye actualización simple/compuesta aplicada a valoración empresarial; nivel avanzado.
   - García A., & López P. (2019). Cálculo financiero avanzado con aplicaciones prácticas. Ediciones Técnicas.
   Ejercicios especializados en rentas variables y fraccionadas con casos reales.
7. Tema 7: Operaciones bancarias de activo
   - Berger A.N., & Udell G.F. (2017). The Economics of Small Business Finance. Springer.
   Analiza préstamos, créditos y leasing; útil para entender productos crediticios desde una perspectiva económica.
   - Asociación Española de Banca (2020). Catálogos actualizados de productos activos bancarios. Disponible online.
   Información técnica sobre productos actuales en España.
8. Tema 8: Aplicaciones informáticas en gestión bancaria
   - Fernández M., & Ruiz J.L. (2018). Software avanzado para banca digital. Ediciones Digitales.
   Guía práctica sobre herramientas digitales específicas como hojas Excel avanzadas o simuladores financieros utilizados por bancos.
   - European Banking Authority (2021). NORMAS DE SEGURIDAD EN ENTORNOS DIGITALES BANCARIOS. Disponible online.
   Normativas europeas aplicables a sistemas informáticos bancarios seguros.
9. Tema 9: Análisis e interpretación estados financieros
   - White G.I., Sondhi A.C., & Fried D. (2003). The Analysis of Financial Statements. Wiley.
   Clásico manual que explica técnicas modernas e instrumentos analíticos aplicados a balances y cuentas anuales.
   - Instituto Español de Contabilidad (2020). NORMAS INTERNACIONALES DE INFORMACIÓN FINANCIERA NIIF/IFRS. Disponible online.
   Normativa vigente que regula la presentación contable en España.
10. Tema 10: Marketing financiero y relacional
    - Kotler P., & Keller K.L. (2016). Marketing Management. Pearson.
    Obra fundamental sobre marketing aplicado a servicios financieros incluyendo segmentación y fidelización.
    - Banco Santander (2021). Estrategias digitales para fidelización del cliente bancario. Informe interno disponible online.
    Ejemplo práctico actualizado del sector bancario español.
11. Tema 11: Comercialización productos financieros
    - Fernández F., & Gómez S. (2019). Estrategias comerciales en banca moderna. Ediciones Profesionales.
    Incluye técnicas básicas y avanzadas para atención al cliente y protección legal del consumidor financiero.
    - Asociación Española de Banca Digital (2022). Manual de buenas prácticas comerciales online. Disponible online.
    Recomendaciones específicas para canales digitales emergentes.
12. Tema 12: Canales alternativos de comercialización
    - Torres P., & Ramírez V. (2020). Banca electrónica: innovación tecnológica aplicada al sector financiero. Ediciones Innovación.
    Estudio actualizado sobre banca por internet, extranet e autoservicio; útil para comprender tendencias actuales.
    - European Payments Council (2021). NORMATIVA SOBRE CANALES DE PAGO Y COMERCIALIZACIÓN DIGITAL EN EUROPA. Disponible online.
    Normativa europea aplicable a canales alternativos digitales.

4. Recursos Digitales y Online

• Banco Mundial: "Global Financial Development Database", https://www.worldbank.org/en/publication/gfdr/data [Año: 2022].
  Base datos con estadísticas globales sobre sistemas financieros internacionales que permite análisis comparativos entre países e instituciones financieras.
• Instituto Español de Contabilidad: "Normas Internacionales NIIF/IFRS", https://www.icac.es/normativa/niif [Año: 2023].
  Información actualizada sobre normativa contable aplicable a entidades financieras españolas e internacionales.
• CNMV - Comisión Nacional del Mercado de Valores: "Documentación técnica sobre fondos e instrumentos patrimoniales", https://www.cnmv.es [Año: 2022].
  Recursos oficiales con guías prácticas para asesoramiento financiero e inversión patrimonial en España.
• EBA - European Banking Authority: "Regulatory Technical Standards", https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/supervisory-convergence/standards-and-guidelines [Año: 2023].
  Normativas europeas relacionadas con seguridad informática, gestión bancaria digital y protección al cliente.
• Banco Central Europeo: "Financial Stability Review", https://www.ecb.europa.eu/pub/fsr/html/index.en.html [Año: 2023].
  Análisis periódico sobre estabilidad financiera europea que ayuda a entender riesgos sistémicos e intervenciones regulatorias.
• CNN - Portal Financiero: "Noticias financieras diarias", https://www.cnnexpansion.com/finanzas [Año: Actualidad].
  Información actualizada sobre mercados financieros nacionales e internacionales con análisis económico-financiero reciente.
• Bloomberg Línea: "Información financiera especializada", https://www.bloomberglinea.com [Año: Actualidad].
  Cobertura global especializada en finanzas corporativas e inversiones patrimoniales adaptadas al contexto hispanohablante.
• Econlib.org: "Recursos económicos abiertos", https://www.econlib.org [Año: Actualidad].
  Material didáctico gratuito sobre economía financiera internacional ideal para complementar estudios teóricos avanzados.
• Cátedra Virtual Banco Sabadell: Cursos gratuitos online ("Gestión financiera avanzada"), https://catedravirtualbancosabadell.com [Año: Actualidad].
  Cursos especializados en gestión bancaria digital aplicados a productos financieros modernos.

5. Normativa y Documentación Oficial

A lo largo del curso es fundamental consultar las normativas vigentes que regulan el sector financiero:

• Ley 10/2014, de Ordenación del Sistema Financiero Española;
• Ley 35/2003, General de Instituciones de Crédito;
• NORMA UNE ISO/IEC 27001 - Seguridad en sistemas informáticos;
• NORMATIVA europea MiFID II - Mercados instrumentales;
• NORMATIVA europea GDPR - Protección datos personales;

6. Documentales y Material Audiovisual

• "El dinero digital" – Documental producido por RTVE que analiza el impacto del bitcoin y criptomonedas en el sistema financiero actual – Disponible en YouTube – Año: 2021.
• "La banca digital" – Conferencia grabada por Harvard Business School explicando tendencias tecnológicas – Disponible en plataformas educativas – Año: 2020.
• "Finanzas personales" – Curso audiovisual completo ofrecido por Coursera impartido por universidades reconocidas – Año: Actualidad – Accesible tras registro gratuito o pago opcional."

7. Glosario Bibliográfico

- **Activo financiero**: Instrumento que representa un derecho económico o propiedad transferible dentro del sistema financiero.
- **Pasivo bancario**: Obligaciones o recursos depositados por clientes que generan pasivos para las entidades financieras.
- **Rentas variables**: Rentas cuyos importes fluctúan según condiciones del mercado o rendimiento del activo subyacente.
- **Normativa NIIF/IFRS**: Normas internacionales que regulan la presentación contable en empresas financieras globales.
- **Fondo mutualista**: Fondo colectivo gestionado por sociedades gestoras destinado a inversión o protección social patrimonial.